一、跨币种出金即 
1、使用A货币入金,B货币出金。如CNY入金,USD出金;USDT 入金,USD或CNY出金; 
2、跨大类支付方式的,可能也会受此限制。例如信用卡(PayPal)入金,电汇出金,即入即出,相当于利用我司进行套现; 
以上类似的都属于这种情况。由于公司承担了入金支付通道的高额手续费,若客户不发生交易,仅利用公司出入金方式进行货币兑换,这与我们的初衷是违背的,也会带来直接的利益损失,金额较大的话也有一定程度的洗钱风险,因此有本规定。 

二、后台出金审核标准: 
对申请跨币种/支付方式出金客户适用。客户美分(USC)交易账号的交易量不适用与该政策,即美分(USC)交易账号的交易量不可兑换免费额度。 
此外,后台也只会使用客户近90天的交易量来计算免手续费兑换额度。若近90天的订单是有涉及跨币种出金,将会用客户近90天的交易量来计算免手续费兑换额度减近90天的出金总额。 

1、在后台审批后会给与提醒,后台会依据后台给与的提醒再次审核客户的入金来源,是否有跨货币出金,即有无达到最小交易手数的要求。如无异常的话就会操作通过客户出金。 
1)跨货币出入金时,如客户可以满足交易量的计算条件,可以获得免费的兑换额度,在额度范围内,我们不会收取额外的货币兑换手续费;
2)交易量的免费兑换额度 (以近90天交易量计算),计算公式为:交易1手可以有100美金的免费兑换额度。 
例如 :客户交易1000手就可以免费兑换10万美金,并非按交易满一手才可兑换,兑换额度是按客户交易量*USD 100,即客户交易量为1.25手,免费兑换额度为1.25*USD100=USD125 ,如此类推。 
3)若近3个月的订单是有涉及跨币种出金,将会用客户近90天的交易量来计算免手续费兑换额度减近90天的出金总额。
例如 :客户8月申请数字出金USD 800、总信用卡入金 USD 1,500,总本地已申请出金USD 900 (3月本地出金 USD 100 + 6月本地出金USD 800) + 现申请数字出金 USD 800;近90天交易量 10.20 (10.20 * USD 100 = USD 1,020) 
剩余本金 = USD 1,500 - USD 900 = USD 600 
剩余可兑换交易量 = USD 1,020 - USD 800= USD 220 
3% 手续费计算 = (USD 600 - USD 220)*3% = USD 11.40 

2、客户若不满足交易量的计算条件,有两个方案:
1)支付跨币种兑换手续费出金; 
(1)信用卡入金客户需支付额外的手续费; 
(2)数字货币入金,本地银行汇款出金,交易兑换额度不够,支付4%-5%手续费。入金交易比例高/0交易的客户,为避免洗钱或入金目的倾向兑换出金,不会提供支付手续费后出金的选项,并拒绝出金。
(3)其他跨币种/方式出金免费兑换额度不够的,兑换手续费提至2%-5%。 
2)选择原入金方式出金; 
*除非,客户获得了我们的特别豁免,这需要我们的客服部门以书面的方式通知。 

3. 入金金额/申请出金金额不超过标准的,可审核通过。 
例如:客户同一账户使用本地银行和数字货币各入金 USD5000,现在如果该客户首次申请数字货币出金USD4000,客户是允许出金的,但如果客户首次申请数字货币出金USD6000,那么剩余USD1000,后台将根据跨币种出入金政策,需要看客户是否达到交易手数,如果客户想要同一种方式出金全部金额的话,USD1000属于跨币种出金,客户需要满足交易手数10手才可以免费出金,后台是根据客户各币种入金总量去审核是否跨币种,并不是根据客户每一个币种的入金和出金的时间去审核。 

4. 客户使用信用卡入金0交易即入即出,为防止信用卡盗刷、拒付的情况,信用卡入金的客户,公司将强制退款至客户信用卡账户,不提供支付兑换手续费的跨币种出金服务。除非客户所属专属客服经理/其专属客服经理团队为客户担保,并承担可能的风险损失。 

5.无法提供原入金方式出金的客户,比方说信用卡入金的客户,入金交易比例高/0交易的客户,为避免信用卡套现,将会征收手续费(手续费以后台同事通知为准)后同意客户以其他方式出金。 

以下情况不适用于跨币种/跨方式出入金,不提供支付手续费出金选项: 
1)任何客戶如果沒有本地銀行/国际电汇(本人账户出金记录) 
2)如客户长时间未入金,入金后即刻数字货币出金,例如: 
i. 客户本地银行/国际电汇入金,0交易/入金交易比例高,短时间马上申请数字货币/电子钱包出金,将拒绝出金,他只能选择本地银行/国际电汇跨方式/不跨方式出金。 
ii. 客户长时间没有登陆,前期余额为0,突然本地银行/国际电汇入金,0交易/入金交易比例高,短时间马上申请数字货币/电子钱包出金,将拒绝出金,不会提供支付手续费选项。 
3)不接受任何信用卡费:Visa/Master 入金后申请数字货币出金。 
4)CN客户本地银行入金一个月内申请跨币种出金。 

备注:后台会发邮件向客户/专属客服经理确认是否同意支付手续费,若客户/专属客服经理 在T+1天内没有给与回应,后台将自动协助取消订单。

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